第二十九条 定期存款的单笔起存金额分别为：美元５０万、欧元２０万、港币１００万、日元５０００万、其他币种为折美元５０万。
第三十条 定期存款利率以同期ＬＩＢＯＲ或其他同类利率为基准，按起息日不同附加一定的利差，该利差由总行根据实际资金管理需要和国际市场形势不定期发布。
第三十一条 分行办理定期存款时一律采用电话询价方式，成交后分行必须在交易日当天向总行发出交易确认电文。
第三十二条 定期存款采用账户结算方式。
第三十三条 总行办理分行定期存款业务的截止时间为每日下午４∶３０，以电话成交时间为准。
第五章 活期账户存款与透支
第三十四条 分行应根据本行资金支付需要，随时在总行活期账户保留必要的头寸。
第三十五条 总行综合一个时期内国际金融市场利率变动情况，按季或按月核定分行活期存款利率。分行活期存款实行按季或按月结息，由总行计算积数，将利息主动贷记分行活期账户。
第三十六条 分行活期账户透支时，由总行计算积数，按活期利率加３００ＢＰｓ收取罚息，总行主动从分行活期账户扣收。
第六章 存款准备金管理
第三十七条 分行应按规定定期向总行缴纳外汇存款准备金。
第三十八条 分行缴存外汇存款准备金的存款范围包括：
（一）外汇储蓄存款；
（二）单位外汇存款；
（三）信用卡备用金存款和临时存款；
（四）总行确定应缴纳外汇存款准备金的其他外汇存款。
第三十九条 总行将根据人民银行的有关规定并根据各分行具体情况，确定不同时期不同分行缴存存款准备金的比率，但不低于人民银行征缴的比率。
