省级分行需通过转账方式予以清算汇差资金时，要求在旬后４日内由付差行将信贷资金请调单（注明清算汇差字样）电传总行资金处，申请系统内借款清算汇差；收差行要就应收汇差的处理及时与总行资金处联系，以便及时清算资金。分行与其所辖行的汇差清算，由各行根据具体情况确定。
第二十一条 系统内借款利息的清算与划缴。系统内借款利息实行按季缴付。各行的系统内借款利息，要按实收企业贷款利息和存放中央银行款项利息的金额划付总行。可采取实划资金或与系统内借款对转两种划付方式（具体办法另行制定）；分行与其所辖行的划付清算方式，由各分行视具体情况确定。
第二十二条 信贷资金调拨台账管理。各级行资金计划管理部门要做好信贷资金调拨登记台账管理工作，配置专职资金管理人员进行台账登记管理。对上级行和所辖行调出、调入信贷资金，要按调拨资金的金额、利率、日期等内容逐笔序时进行台账登记，定期与上级行、所辖行、本行会计部门进行核对，发现有误及时查清原因，予以纠正。对发出和收到的“信贷资金调拨通知书”按序列保存，以备核对。
第五章 信贷资金营运情况的监测、分析与考核
第二十三条 信贷资金营运情况监测。各级行要加强对所辖行信贷资金营运情况的监测。监测的主要内容是：
（一）信贷计划与信贷资金配置情况的监测。
（二）资金头寸限额执行情况的监测。
（三）系统内借款增减变化情况的监测。
（四）信贷资金使用情况的监测。
第二十四条 信贷资金营运情况分析报告。各级行要对所辖地区报告期资金营运的特点，信贷资金的筹措及使用的投向、投量进行分析，及时了解影响信贷资金合理运用因素，财务资金、信贷资金分别平衡的情况，提出解决措施和建议。分析的主要内容是：
（一）资产、负债结构分类平衡分析。重点以资产、负债各自内部组成项目分布情况为基础，分析其结构变化对资金营运的影响，检查信贷资金来源是否正常，信贷资金运用是否合理，有无被挤占挪用情况发生。
（二）资金流量分析。主要对一定时期内资金流入流出数量进行分析，重点分析资金下拨、回笼情况是否正常，发现问题，及时纠正。
