交通银行办公室关于印发
《交通银行离岸业务授信管理暂行办法》的通知
（2002年10月14日 交银办[2002]192号）
上海分行：
为进一步促进客户市场的开拓，延伸对我行授信客户的服务，总行获人民银行核准并委托你行开办离岸授信业务。现将《交通银行离岸授信业务管理暂行办法》印发你行，并将有关事项通知如下，请一并组织学习，遵照执行。
一、鉴于我行尚无开办离岸授信业务的经验，离岸授信业务宜遵从循序渐进的原则，目前你行可开办的离岸授信业务包括：
（一）贷款业务，目前暂指短期外汇贷款、中长期外汇贷款、银团贷款等；
（二）国际贸易融资业务，目前暂包括开证、进出口押汇、提货担保、出口业务中即期付款交单项下融资；
（三）外汇担保，目前暂指各类具有贸易背景的外汇担保，包括投标担保、履约担保、预付款担保、付款担保、关税担保、完工担保、质量担保、维修担保、来料加工担保等。原则上，我行不为客户提供注册资本项下的融资或担保，不办理无贸易背景的融资或担保业务。
二、你行办理单个客户离岸授信业务的权限暂为6000万美元。
三、你行应定期分析离岸地经济发展趋势，及时制定、修改离岸业务抵押细则，确定我行可接受的抵押品范围及抵押率。
四、离岸授信业务的特性，决定了我行无法直接对授信客户进行调查和管理，因此，你行应积极与海外分行达成稳定、持久的业务合作关系，依托海外分行建立畅通的资信调查渠道，并委托其对有关客户进行咨询和查询、资料收集、函件的转递、诉讼代理等。
五、你行应重视研究离岸业务所在地的金融法律、法规，及时考察、指定有实力的会计事务所、律师事务所、资产评估事务所对客户进行会计审查、法律审查及资产评估工作，为我行进一步的授信审查和评估提供真实性保证。
六、你行应在本办法的基础上制定相应的离岸授信业务操作细则，及时制定标准合同文本，并报总行授信管理部备案。
执行过程中，如有问题，请及时与总行授信管理部联系。
