部门负责人： 填表： 日期：
注：1．转入贴现本月余额＝上月余额＋本月发生额－本月承兑人付款额；
2．管辖分行（含本部和辖属行汇总）、直属分行每月后5日内上报总行综合计划部。
附五：
商业汇票转贴现协议(适用票据买断方式)
甲方（转入贴现行）：＿＿＿＿＿＿
开户行：＿＿＿＿＿＿账号：＿＿＿＿＿＿
乙方（转出贴现行）：＿＿＿＿＿＿
开户行：＿＿＿＿＿＿账号：＿＿＿＿＿＿
一、为明确票据转贴现业务中甲、乙双方的权利和义务，保护当事人的合法权益，防范资金风险，甲、乙双方依据《
中华人民共和国票据法》和《
支付结算办法》等有关法律、法规，经平等协商，达成此协议，并共同遵守。
二、乙方以所持有尚未到期的银行承兑汇票（以下简称银票）共计（大写）＿＿＿＿＿＿张，商业承兑汇票（以下简称商票）共计（大写）＿＿＿＿＿＿张（详见附件），票面合计金额（大写）＿＿＿＿＿＿，向甲方申请办理转贴现，经甲方审核，同意对上述商业汇票办理转贴现。
三、乙方保证上述申请办理转贴现业务的银行承兑汇票（或商业承兑汇票）真实、合法、有效，并已办理合规的贴现或转贴现手续，且所提供的相关资料复印件与原件相符。乙方承诺如因上述保证事项不真实而导致的任何经济及法律责任均由其承担。
四、转贴现期限自转贴现之日起至汇票到期日止（到期日遇节假日顺延并加计计息天数），计息天数以日历日计算，承兑人在异地的，按《
支付结算办法》在计息时天数另加3天划款日期。实付转贴现金额按票面金额扣除转贴现利息计算。
五、双方商定转贴现利率为月息＿＿＿＿＿＿‰。转贴现利息（大写）＿＿＿＿＿＿，实付转贴现金额（大写）＿＿＿＿＿＿。
六、本次转贴现采取票据买断方式。乙方将票据背书转让给甲方，到期由甲方向承兑人收款。若承兑人拒绝付款而将票据退回甲方时，甲方应及时将退票通知、汇票连同承兑人寄来的信封用特快专递或专人送至乙方，并有权按《
中华人民共和国票据法》、《
支付结算办法》及本协议第三条向乙方行使追索权。乙方保证最迟于收到退票通知的次日上午，向甲方支付被退汇票的票面金额并按人民银行规定的逾期划款罚息利率计付罚息。乙方还须承担甲方为催收逾期票款所支付的相关费用。
