（四）对私金业务系统客户经理的考核可根据各行实际，纳入本行绩效考核办法之中。客户经理的素质高低、职责和任务的明确与否，以及考核办法是否切实可行，是私金业务系统推行客户经理制成败的关键。
（五）私金业务系统客户经理应针对私金客户市场中高收入群体的不同需求，逐一提供个性化、差异化的个人理财服务，不断提升我行服务的精品化档次，从而培植和稳定优质客户群体，提高我行市场竞争力和占有水平。
（六）为规范私金业务系统客户经理的管理，保障客户经理制的有效实施，各行应结合本行实际，建立健全客户经理工作制度。如客户走访及客户调查报告制度、客户档案管理制度、客户分类管理制度等。
（七）每个或每类私金产品都有其很强的专业特点和特定的目标客户群体，在社会资金总量较大、个人理财需求较高的中心城市分行可以设置专业化的产品经理。产品经理是私金产品管理员，应主要负责产品的市场调查、产品规划、开发、定价、组织分销和促销，并根据客户反馈的信息，及时优化产品，延长产品的生命周期，提高市场响应速度，完成对重大目标客户资源的开发。
（八）私金业务系统客户经理和产品经理是私金业务系统客户经理制的有机组成部分，两者相互依托，相互补充，相互联动，共同形成私金营销队伍的整体合力，不断增强私金业务的发展后劲。
三、私金业务系统客户经理应具备的基本条件
（一）良好的个人品质和职业道德，遵守国家法律法规，遵守我行各项规章制度和行为规范，无不良行为或业务记录。
（二）身体健康，心理状态良好。
（三）一般有大专毕业以上学历。
（四）一般从事银行业务工作三年以上或私金工作一年以上。
（五）一般有经济师、会计师或助理经济师、助理会计师任职资格。
客户经理除了应具备以上任职资格外，还应熟悉和掌握多种专业知识和业务技能，如熟悉国家经济、金融政策和法律法规概况、本行经营目标、方针政策和规章制度及本行各类业务品种及其运作程序；掌握市场营销学原理和技巧、经济学常识、金融和银行会计理论；以及具有一定的外语水平和电脑操作能力、公关能力、综合判断能力和较强的业务拓展能力等等。
四、私金业务系统客户（产品）经理的岗位与等级设置
（一）私金业务系统客户经理的岗位设置在面对私金客户市场的业务一线，原则上设置在分行和中心支行，条件具备的支行也可设立。
