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｜栏 目｜ 内 容 ｜
｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 国名 ｜ ｜与我国建交日期｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－｜
｜承 包｜ ｜ ｜ 上年人均国 ｜ ｜
｜工 程｜上年国民生产总值｜ ｜ ｜ ｜
｜所 在｜ ｜ ｜ 民生产总值 ｜ ｜
｜ 国 ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－｜
｜情 况｜上年末外汇储备 ｜ ｜ 政局 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜是否实行外汇管制｜ ｜
｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜国外业｜ 国外业主名称 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜主概况｜ 业主资信状况 ｜ ｜
｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 项目名称 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 工程内容 ｜勘查设计□土建□设备安装□工程后的服务□其他□｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 工程合同额｜ ｜ 承包方式 ｜ 总包□分包□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 项 ｜国外业主资金来源｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 目 ｜ 支付方式 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 概 ｜ ｜ 配套资金 ｜ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 况 ｜ ｜ 土地征用 ｜ ｜
｜ ｜ 施工 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 条件 ｜ 水电汽 ｜ ｜
｜ ｜ 落实 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 情况 ｜ 施工机械 ｜ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜材料及设备采购｜ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜ 其他 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜承包工程 ｜1． ｜
｜资金构成 ｜2． ｜
｜及来源 ｜3． ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜承包工程所得｜ ｜
｜ ｜承包工程总投资 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜ 利润总额 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜主 要｜ 外汇净收入 ｜ ｜财务换汇成本｜ ｜
｜财 务｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜测 算｜ ｜ ｜ 税后静态 ｜ ｜
｜指 标｜ 营业利润率 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜投资回收期 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜财务内部收益率 ｜ ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 外汇净现值 ｜ (i＝ ％) ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 财务净现值 ｜ (i＝ ％) ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
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｜栏目｜ 内 容 ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜保证人名称 ｜ ｜企业性质 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜设立日期 ｜ ｜法定代表人｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜信用等级 ｜ ｜评级人 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜营业执照号 ｜ ｜贷款证号码｜ ｜
｜ 保｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ 证｜基本户银行 ｜ ｜注册资本 ｜ ｜
｜ 人｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ 概｜ ｜ ｜股东名称 ｜ ｜
｜ 况｜实收资本 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜及所占比例｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜上年末所 ｜ ｜
｜ ｜上年末总资产｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜有者权益 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜上年末或 ｜ ｜上年度 ｜ ｜
｜ ｜有负债总额 ｜ ｜利润净额 ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜抵(质)押物名称 ｜ ｜物品数量 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜物品质量 ｜ ｜所有权权属｜ ｜
｜抵押｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜质押｜使用权权属 ｜ ｜物品地址 ｜ ｜
｜物的｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜情况｜账面原值 ｜ ｜账面净值 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜评估价值 ｜ ｜评估人 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜抵(质)押率 ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 结论和建议 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 项目经济效益 ｜很好□较好□一般□较差□｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 项目社会效益 ｜很好□较好□一般□较差□｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 项目批准文件 ｜ 完备□ 不完备□ ｜
｜ 结｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 贷款规模落实情况 ｜ 落实□ 未落实□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 还款能力 ｜ 强□ 一般□ 弱□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 还款担保 ｜落实□基本落实□未落实□｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜贷款可新增 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜新增年结算量｜ ｜
｜ ｜月均存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 论｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 其他综合收益 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜是否同意贷款｜ ｜ 贷款金额 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜贷款利率 ｜ ｜ 贷款期限 ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜栏目｜ 内 容 ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜经办信贷员 ｜ ｜
｜意见｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 及｜主管处长 ｜ ｜
｜建议｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜主管行长 ｜ ｜
｜ ｜(总经理室) ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜备注｜ ｜
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经办人： 主管处长： 主管行长(总经理室)：
填报日期： 填报单位(盖章)：
格式要求二：对外承包工程贷款评审报告内容要求
第一部分 借款人申请借款的情况
□1．借款申请书文号及时间；
□2．借款金额、币种、用途及期限；
□3．用、还款计划；
□4．有关部门对项目的批准情况；
□5．借款人是否具有对外经营的资格；
□6．贷款规模是否落实。
第二部分 借款人资信情况
1．企业概况
□(1)企业成立日期、历史及现状，上级主管部门或股份制企业股东情况，企业注册资本、实收资本；
□(2)企业的经营范围及主营业务，企业的规模、效益、技术水平在同行业中所处的位置；
□(3)企业所在地经济环境；
□(4)借款人是否涉入兼并(被兼并)、合资、分立、重大诉讼、破产等事项。
2．企业财务状况(对企业近三年的财务指标进行评价，分析比较)
□(1)资产总额、负债总额、所有者权益、资产负债率；
□(2)表内负债结构和期限；
□(3)表外负债总额、结构和期限；
□(4)流动比率、速动比率、利息保障倍数；
□(5)应收账款周转率；
□(6)营业收入、营业利润、利润总额、净利润、创汇额；
□(7)资本金净利润率、总资产报酬率(税后)。
3．企业人员情况
□(1)职工构成情况(工人、技术人员、管理人员比例，年龄结构，学历水平等)；
□(2)领导集体人员构成，品行，学历水平，专业技术水平，经营管理能力评价，是否团结协作，是否重合同、守信用，是否具有遵纪守法观念等；
□(3)主要领导人员中是否有人曾受到过行政处分或刑事处罚，是否有人曾在已破产企业担任过领导职务。
4．企业管理情况
□(1)企业规章制度的建设和执行；
□(2)企业文化；
□(3)财务管理；
□(4)质量、技术、信息管理。
5．企业同我行的关系
□(1)是否为基本户(我行是否其主办行)或可否争取成为基本户；
□(2)在我行存款情况(占其银行存款总余额的百分比)；
□(3)在我行结算情况(占其总结算量的百分比)；
□(4)目前在我行贷款余额、结构；
□(5)历史上还本付息情况；
□(6)该企业的信用等级(含评级人及评级有效截止日期)；
★□(7)我行对该企业的授信限额及额度占用情况。
第三部分 承包工程项目情况
□1．项目名称、项目地理位置等；
□2．工程内容：勘查设计、土建、设备安装、工程后的服务等；
□3．施工条件：交通、水电汽供应、施工机械、材料和设备的落实情况；
□4．工程承包合同额及承包方式(总包、分包)；
□5．国外业主资金来源、支付方式(即付、延付)、支付货币等；
□6．承包工程所需资金来源：包括预付款、自有资金、原有设备投入、银行贷款、其他资金等。
第四部分 承包工程所在国及国外业主概况
□1．国名、地理位置；
2．国别风险
□(1)政局和社会安定程度；
□(2)与我国的外交关系；
□(3)在采取国有化或中止、废止涉外商务合同等措施时，是否向蒙受损失的国外债权人做出充分、及时、有效的赔(补)偿。
□3．经济状况(国民生产总值及年增长率、人均国民生产总值)、近三年的进出口贸易额和外汇储备、外汇管制状况；
□4．与承包工程有关的税收法规；
□5．国外业主概况：包括业主名称、法定地址、资信状况、业主开户行名称等。
第五部分 项目效益测算及风险分析
□1．外汇净收入、外汇净现值、财务换汇成本(通过财务外汇流量表测算)；
□2．营业利润率、资本金净利润率；
□3．财务内部收益率、财务净现值、投资回收期(通过财务现金流量表测算)；
4．风险分析
□(1)工程拖期对项目财务效益的影响；
□(2)费用超支对项目财务效益的影响；
□(3)不能按期收回工程款，使承包人承担的风险。
第六部分 还款来源
□1．税后利润；
□2．折旧与摊销；
□3．优惠政策；
□4．其他；
□5．分析借款人是否有还贷资金缺口。
第七部分 担保情况
1．保证
□(1)保证人简况(名称、企业性质、与借款人关系、生产经营情况等)。
□(2)保证人担保资格(包括权限)的确认。
□(3)保证人担保能力评价：
a．资信水平／信用等级，评级机构；
b．已为其他单位担保金额；
c．最近三年的资产、负债、所有者权益、资产负债率、销售收入、净利润、创汇等指标)。
2．抵(质)押
□(1)抵(质)押的合法性
a．是否可设置为抵(质)押物；
b．国有企业以建筑物、关键或成套设备抵押的，是否已经政府主管部门批准等。
□(2)抵(质)押物品说明
a．抵(质)押物名称、数量、质量、所有权／使用权人；
b．抵(质)押物账面原值、账面净值、评估价值(评估机构及评估日期)；
c．抵(质)押率；
d．抵(质)押物的变现能力；
e．抵押物是否已办理保险手续，保险权益是否已转让我行或是否已出将保险权益转让给我行的承诺函。
第八部分 我行能够从此项贷款中取得的收益预测
□1．利息收入；
□2．年结算量及结算收入；
□3．日均存款额；
□4．其他收入及利益。
第九部分 结论性意见
□1．是否提供贷款；
□2．贷款数额、期限及利率；
□3．尚需进一步落实的问题。
第十部分 附表
□1．财务外汇流量表；
□2．财务现金流量表；
□3．借款还款平衡表。
备注：加注★的部分若暂时无法取得有关资料，可略去不述。
格式要求三：对外承包工程贷款报批材料清单
□1．上报单位关于贷款报批的请示(原件)。
□2．对外承包工程贷款评审概要表(原件)。
□3．对外承包工程贷款评审报告(原件)。
□4．借款人借款申请书(写明企业概况、申请借款金额、币别、期限、用途，还款来源、还款保证，用款、还款计划等)。
□5．股份制企业的董事会关于同意申请借款的决议(有法定人数董事会成员签名)和借款授权书。
□6．借款人已在工商部门办理年检手续的企业法人营业执照。
□7．初次借款的借款人需要提交公司章程。
□8．资本金到位情况的证明(验资报告等)。
□9．借款人近三年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表(包括资产负债表、损益表、财务状况变动表)。
□10．贷款证。
□11．借款人信用等级证明材料或其他证明借款人资信情况的材料。
□12．借款人具备开展对外承包工程资格的证明文件。
□13．项目的批准文件及可行性研究报告。
□14．对外签订的承包工程合同或项目中标通知书。
□15．自筹及其他配套资金落实情况的证明文件。
□16．借款人在我行开立基本户或保留基本户／相应存款户的承诺函。
□17．银行与经银行认可的、有经济实力的法人签订的还款保证合同或上述法人出具的无条件地按照银行要求的格式与银行签订保证合同的承诺函。
□18．如采用抵(质)押担保，则需由抵(质)押人提供无条件地按照银行要求的格式与银行签订抵(质)押合同的承诺函；或已正式签订的抵(质)押合同。
□19．抵(质)押物物权权属证明文件。
□20．抵(质)押物清单；抵(质)押物价值评估报告。
□21．保证人的营业执照。
□22．保证人近三年及最近期的财务报表。
□23．总行要求提供的其他文件和资料。
备注：1．上报单位须对报批材料的真实性和准确性负责；
2．凡报批材料为复印件的，上报单位须负责核实复印件与原件相符；
3．材料清单中已备材料，请在其前端“□”中画勾。
附四：出口卖方信贷审批规范化格式要求
格式要求一：出口卖方信贷评审概要表
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｜栏目｜ 内 容 ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 项目名称 ｜ ｜
｜借款｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜申请｜ 借款用途 ｜ ｜
｜书简｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 要｜ 申请借款金额及期限 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 借款申请书文号、日期 ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜批准机关 ｜ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 有权部门批准文件 ｜批准文号 ｜ ｜
｜项目｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜批准日期 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜发证机关 ｜ ｜
｜审批｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 出口许可证 ｜许可证号码｜ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜发证日期 ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 借款人名称 ｜ ｜企业性质｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 法定地址 ｜ ｜CIF号 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 设立日期 ｜ ｜企业人数｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 股东名称 ｜ ｜营业执 ｜ ｜
｜ ｜ 及所占比例 ｜ ｜照号码 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 注册资本 ｜ ｜ 实收资本 ｜ ｜
｜ 借｜－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 基本户银行 ｜ ｜ 贷款证号码 ｜ ｜
｜ 款｜－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 信用等级 ｜ ｜ 评级人 ｜ ｜
｜ 人｜－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 评级有效截止日 ｜ ｜ 统一授信额度 ｜ ｜
｜ 概｜－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 在我行借款余额 ｜ ｜我行贷款逾期本息｜ ｜
｜ 况｜－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 上年末总资产 ｜ ｜上年末所有者权益｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜上年末或有负债总额｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 上年度营业收入 ｜ ｜ 上年度净利润 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 经营 ｜1．管理层素质：较高□ 一般□ 较低□ ｜
｜ ｜ 管理 ｜2．领导班子团结协作：较好□ 一般□ 较差□ ｜
｜ ｜ 水平 ｜3．内部管理制度： 健全□ 不健全□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜借款人在同行 ｜ ｜
｜ ｜业中所处位置 ｜ ｜
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