第二十七条 航邮发出的收付款凭证应写明帐户行名称及内部办理有关业务部门的详细地址（包括门牌、路名、城市、国名）如在西方大城市还应加列邮政编码。
第二十八条 电传发出的收付款通知不须详列接收行地址，但仍需写明有关业务部门，电传号必须准确无误，编押须经复核，确保正确，必须加列我行业务编号。
第二十九条 为防串户，付款时必须列明授权帐户行借记的我行帐号，美元付款不必列我行ＣＨＩＰＳ号。
第三十条 汇款时应列明收款行或收款人的帐号及详细名称（包括门牌、路名、城市、国名），大城市还应有邮政编码。
第三十一条 一份电传、电报上列有多笔付款金额的、必须逐笔列明业务的号码和金额，要求帐户行逐笔借记我行帐户。
第五章 起息日
第三十二条 各种收付款指令均须列明起息日（票汇除外），起息日分为固定起息日和参考起息日。
第三十三条 进口付汇。
1．Ｔ／Ｔ付款，发出授权借记通知日或次个营业日为起息日。
2．Ｍ／Ｔ付款，一般为发出授权借记通知日后的第5至第7天为起息日，加拿大、澳大利亚则一般以发出日后第7天至第10天为起息日。 3．远期进口付汇以到期日为起息日。
第三十四条 以汇票拨付代售旅行支票头寸的，以帐户行实际付款日为起息日，但我发出凭证上不得列明起息日。
第三十五条 头寸调出调入头寸行必须是同一天起息。
第三十六条 外汇买卖以交割日为起息日，两种货币的两个帐户均应同一天起息。
第三十七条 定期存款转往来户或往来户存款转定存不管是在同一帐户行还是转存他行，二者起息日必须是同一天。
第三十八条 出口收汇
1．信用证条款有规定起息日的，按信用证规定的日期为起息日。
2．远期出口收汇以到期日为起息日。
3．即日期出口收汇、信用证项下电索，以发电索汇或次个营业日为起息日。
第三十九条 国外汇入汇款，以款项贷记我境外帐户日为起息日，给客户起息由分行规定起息日。
第四十条 光票托收立即贷记款项按双方的约定生效日为起息日。
第四十一条 下列出口收汇起息日为参考起息日，允许对方就起息日酌情变动，一般我行不提出异议。
1．快邮索汇一般发出索汇日的第4天至第7天为起息日。
2．普通航邮索汇，发出ＢＰ索汇日后的第10天为起息日，无证托收发出托收日后的第14天为起息日。
3．以电代邮索汇，发电索汇日或次个营业日为起息日。
第四十二条 为减少资金损失，发出当日起息的电汇指令一般不得迟于帐户行清算截止时间前一个小时，一般不宜在星期五或国外银行假日前一天发当日起息的较大金额付款指令，或将款项调入国内或调出境外。
第六章 帐户费用
第四十三条 帐户行代我行收付款项等业务均收取一定费用。总行在通知使用某帐户时，将帐户行费率表一并通知分行。
第四十四条 总行记帐时对于国外银行收取的费用能落实属哪个分行业务往来发生的费用将发借记报单，通知有关分行，分行应审查帐户行收取费用是否合理。如收取费用不符合费率表规定，应由有关分行向帐户行交涉，但如果由于我有关行发出的收付款通知内容不合格，向我收取的费率表以外费用且经审核认为合格，不向帐户行交涉。
