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中国人民建设银行关于加强当前存款分析和资金管理工作的通知

中国人民建设银行关于加强当前存款分析和
资金管理工作的通知
(1990年9月24日)


建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行:
  今年以来,全行上下按照年初全行工作会议要求,认真贯彻治理整顿、深化改革的方针,坚持企业存款和储蓄存款一起抓,同心协力,千方百计地组织吸收存款,取得显著成效。1--8月份,全行一般存款增加322亿元(不含上海、深圳),比去年同期多增加268亿元,增势之猛,数额之大前所未有,全行资金也因之较为宽松。但据反映,当前在存款和资金管理工作中也还面临着一些突出问题:各项存款超常增长包含着许多不稳定因素,尤其是企业存款新增171亿元(比去年同期多增加237亿元),与此同时基本建设拖欠款却有增无减。今年以来财政拨付资金、信贷供应资金、自筹资金都明显增加,到位情况好于往年,可是基本建设拖欠款却在继续增加,没有缓解迹象,说明各项到位资金实际支用情况并不理想,从客观上看,有些开户单位有资金,但该付的设备、材料款、工程款或其它款项因种种原因未能及时如数支付出去;从主观上分析,我们有的经办行在集中精力抓存款的同时,对结算付款工作有所忽视,在某种程度上放松了日常结算应有的监督管理,致使各类到位资金暂时沉淀在银行,形成企业存款超常增加,企业存款中这种“水份”,是影响全行存款稳定的潜在危险。此外,今年全国城镇储蓄存款的增加也包含着一些不稳定的因素,诸如个体经济、私营经济经营资金转作储蓄以及公款私存等不合理因素,也需引起我们必要的注意。 目前各行存款大量增加资金显得相对宽松和富裕。在人民银行存款也相应增加,如果是实实在在的存款,这是好事。但如果其中有过路暂存资金或应付而不付,虚增存款,同时又把这些不稳定的资金、有“水份”的存款用于安排各项信贷支出,就有很大风险性,因为这种存款极易发生大起大落,必然会给我们今后的工作,特别是明年的信贷资金平衡留下隐患,造成被动。
  根据上述情况,为使我行今年和明年信贷资金平衡建立在稳妥可靠的基础上,各级行必须加强当前存款分析和资金管理工作。为此,特作如下通知:
  一、统一思想认识,深入调查研究。各级行领导要在充分肯定存款工作成绩的同时,高度重视当前存款超常增长中的新情况、新问题。要根据各行实际情况,组织调查研究,认真解剖分析各项存款增长的原因,有哪些不稳定因素,是否有开户企业(尤其是存款大户)该付的款项没付、少付或延付等情况存在。总之,要摸清情况,做到心中有底,以便研究改进和加强存款管理,使组织吸收存款工作建立在扎实稳定的基础之上,避免大起大落陷于盲目被动。各分行要派人深入重点基层行,协助进行剖析,掌握第一手情况,及时指导面上的工作。
  二、在摸清情况基础上,针对存在问题,采取切实措施。比如,针对有的开户企业,存款与拖欠款同步增长或者有关资金已到位,但该付的材料、设备及工程款尚未及时结算付款等情况,各行要从全局出发,发挥银行作为结算中介的职能作用,深入单位动员和督促其按合同或结算要求办理付款手续,把该拨付的款项及时拨付出去,尽力减少拖欠,疏通“梗阻”。同时,今后各行要重视结算工作,加强结算管理,严格结算纪律,以维护正常经济秩序,确保经济健康发展。


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