|
各机构要围绕下列内容开展自查自纠工作：
（一）代理保费收入及单证管理
1、保险单证管理自查内容：是否制定保险单、保险发票、保险卡等重要单证登记管理制度；是否有用于单证存放的专门场所、档案柜；是否建立保单领用发放登记簿；是否有专人负责保险单等重要单证管理；是否定期盘点保险单证；是否定期与保险公司回销单证；是否在代理关系终止后将未使用保险单证交付保险公司；是否存在私自印制保险单证的违规行为。
2、保费结算管理自查内容：是否按规定建立和使用代收保费账户；是否存在以现金方式与保险公司结算保费，代垫客户保费等不规范问题；是否存在截留、挪用、坐扣保费等违规行为。
3、出单环节管理自查内容：是否按照保险公司相关要求管理出单系统；是否严格执行车险业务"见费出单"制度；是否存在系统外出单、缮制阴阳保单、撕单埋单等违规行为。
（二）从业人员管理
1、业务员入司条件自查内容：是否以购买保险产品作为入司的必要条件；是否以培训名义要求业务员缴纳入司培训费和资料费；是否与未持有资格证书业务员签订保险代理合同。
2、业务员收入构成自查内容：是否向业务员过度强调增员利益；是否以团队计酬方式计算的佣金收入占比较高；是否按照直接或间接发展人数支付佣金报酬。
3、业务增长与品质自查内容：是否主要依靠增员推动业务增长；业务员人均产能情况；业务继续率情况；业务员自保件占比情况。
4、业务员考核自查内容：是否按规定对业务员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育；是否规定业务员新单业绩考核和继续率考核要求。
5、业务员招聘宣传自查内容：是否向客户或业务员承诺不合常理、不同形式的高额回报；是否向客户或业务员宣传"一次投入，终生受益"等内容；是否向客户或业务员承诺高额回报和收益，以保险名义从事高息揽存等涉嫌非法集资的违规活动。
（三）保险中介统一发票管理
1、保险中介发票管理自查内容：是否安装保险中介发票管理系统；是否有专人负责保险中介发票登记、管理、使用；是否在保险中介发票后附有业务结算表；是否存在开具阴阳保险中介服务发票的违规行为。
2、佣金结算管理自查内容：是否以现金方式与保险公司结算代理佣金；是否将佣金收入长期虚挂应收账款；是否将佣金收入存入账外账户；佣金收入是否及时入账；是否以虚列成本费用方式协助保险机构套取资金；是否将保险公司支付佣金收入的转账支票背书转让到其他单位账户。
|
