第十二条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，违规发放高利贷的，用黑社会手段收贷的，由市金融局及有关部门根据相关规定查处取缔，并由市金融局报省金融办核准取消其小额贷款公司试点资格，工商部门吊销其营业执照，并追究公司主要负责人的法律责任。
第三章 现场检查
第十三条 现场检查内容包括：
（一）有关要报批核准事项，包括核准开办的业务、董事和高级管理人员的任职资格、增资扩股等情况；
（二）内控管理情况，包括各项制度的健全状况、有效性及执行情况；
（三）资产损失准备状况和资产质量状况；
（四）利率政策执行情况，是否存在吸收或变相吸收公众存款、非法集资、违规发放贷款、跨市域或超范围经营业务等情况；
（五）其他事项。
第十四条 现场检查程序包括现场检查立项、现场检查实施、现场检查评价及现场检查处理三个阶段。
（一）现场检查立项。监管部门按有关规定，经本单位负责人同意后进行检查立项。检查立项应制定具体检查方案，包括检查立项的目的及依据、检查组成员及分工、具体检查范围及检查方式等内容。进行现场检查前，应向被检查单位送达《现场检查通知书》。现场检查人员不得少于二人，并出示有效证件。
（二）现场检查实施。包括会谈、查阅报表、资料、凭证，有必要可以直接进入被检查单位业务系统进行检查。检查组应当向被检查单位介绍检查的内容，被检查单位负责人应主动介绍与检查内容有关的情况。检查组每一次检查必须填写《现场检查工作底稿》，检查负责人、检查员、被检查单位负责人应签名确认。
（三）现场检查评价及现场检查处理。检查组综合检查情况，对被检查单位作出总体评价后，发出《现场检查意见书》，列明存在的问题，提出监管意见。对检查中所发现的问题，涉及行政处罚的，依据行政处罚有关程序呈报有权部门进行处理；对不涉及行政处罚的，应督促被检查单位进行整改；对涉嫌犯罪的，应及时移送司法机关进行查处。被检查单位应按照检查组的要求及时将整改报告报送市金融局。
第十五条 检查结束后10个工作日内，检查组提交检查报告。并将《现场检查通知书》、《现场检查工作底稿》、《现场检查意见书》、现场检查处理情况、被检查单位整改报告和其他与检查有关的资料等归入现场检查档案，报送市金融局。
第四章 非现场检查
第十六条 非现场检查包括资料搜集和分析评价两个阶段。
