第六章 法律责任
第三十六条 有关部门在日常监管工作中发现融资性担保公司有违法行为的，应当依法予以处罚，并将相关情况通报市金融办。
市金融办在日常监管中发现融资性担保公司有违法违规行为的，应当及时予以处理；需要提请相关部门处罚的，应及时通报有关部门依法处罚；重大事项应当提请市联席会议研究处理。
第三十七条 融资性担保公司有下列行为之一的，相关部门应当依法予以处罚；构成犯罪的，应依法追究刑事责任：
（一）收取或变相收取担保费超出规定标准的；
（二）以客户名义担保贷款后截留自用的；
（三）未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的；
（四）违规收取客户保证金或者收取客户保证金未实行专户存储的；
（五）违反规定进行投资或者受托投资的；
（六）发放或者变相发放贷款、受托发放贷款的；
（七）应批准事项未经批准擅自实施的；
（八）为非法融资行为提供担保的；
（九）超出核准经营范围开展其他活动的；
（十）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（十一）未按照规定进行信息披露的；
（十二）发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；
（十三）提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（十四）监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为。
融资性担保公司有上述行为的，市金融办可约见其董事、监事、高级管理人员谈话，要求就有关情况进行说明，责令其限期整改，并可责令其调整直接负责人及其他相关责任人员。
对融资性担保公司的违规行为，市金融办应当记录在案，累计记分达到规定分值的，可以责令其停办相关业务，撤销或者提请省政府金融办撤销其经营融资性担保业务资格，并将公司法定代表人、主要经营负责人、相关责任人员列入不良信用记录名单，同时向银行业金融机构和相关单位通报。
列入不良信用记录名单人员五年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。
第三十八条 融资性担保公司有非法吸收或者变相吸收公众存款、非法集资、发放或变相发放贷款、受托发放贷款等非法金融行为的，市金融办应当提请银监部门按照有关法律、法规规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
